理财投资计划

平衡基金投资计划

目的

平衡型基金投资,即「宝贝计划」主要是做一个长期定期投资计划,目的是为孩子提供上学的资金,投资的目的是让这部分财富「保持长期增长」,可以收益低,但回撤一定要小。

目前是按每月 ¥2500.00 提供投资。从 2021 年 6 月 29 日进行第一次买入,期间策略经过了几次大的改变。

改变

初代方案:广发多因子 1000 元、华安新回报灵活配置混合 1500 元

一代方案:将华安新回报灵活配置调整为易方达裕祥回报债券

二代方案:调整投资比例,每月投资广发多因子 1500 元、裕祥回报 1000 元

原因

初代选择:当时在选择的时候,找的是收益比较好的两支基金。

一代方案:华安新回报的收益与易方达的裕祥、裕丰比比较差,所以选择了一个收益更好的裕祥。

二代方案:股票收益还是比债券要好的,收益空间还是有上涨,所以上调股票型的比例。

投资记录

债券基金,共买入 11 次:

日期买入基金投资金额次数
2021-07-01华安新回报灵活配置混合 0013114500.003
2021-07-26易方达裕祥回报债券 0023511500.001
2021-09-01易方达裕祥回报债券 0023511500.001
2021-10-11易方达裕祥回报债券 0023511500.001
2021-11-01易方达裕祥回报债券 0023511500.001
2021-12-01易方达裕祥回报债券 0023511500.001
2021-12-02华安新回报灵活配置混合 001311-4556.48-3
2021-12-03易方达裕祥回报债券 0023514556.483
2021-12-20易方达裕祥回报债券 0023511000.001
2022-01-27易方达裕祥回报债券 0023511000.001
2021-02-22易方达裕祥回报债券 0023511000.001
合计15000.0011

股票基金:

日期买入基金投资金额次数
2021-06-29广发多因子混合 0029432000.002
2021-07-01广发多因子混合 0029431000.001
2021-07-26广发多因子混合 0029431000.001
2021-09-03广发多因子混合 0029431000.001
2021-10-11广发多因子混合 0029431000.001
2021-11-01广发多因子混合 0029431000.001
2021-11-02广发多因子混合 0029431000.001
2021-12-20广发多因子混合 0029431500.001
2022-01-27广发多因子混合 0029431500.001
2022-02-22广发多因子混合 0029431500.001
合计12500.0011

总收益

买入基金投资金额金额
广发多因子混合 00294312500.0012962.00
易方达裕祥回报债券 00235115000.0015098.54
总收益27500.0028060.54
收益率2.04

中证 1000 定投计划

  • 定投板块选定:万家中证 1000C 005314,止赢目标 15%-20%。
  • 计划投资时长:3 个月到半年
  • 定投每周投入 1000 元,计划投资投资 1.2 万-2.4 万,目标收益在 1800-2400 左右。

加仓策略采用四六分仓法,如果投资之后,开始上涨,就只追 40% 的仓位,如果真的牛市了,就停止补仓,吃肉止盈(目前看是没机会了),如果崩了,跌回成本就继续补仓,用余下的 60% 的资金进行补仓。

在执行过程中要注意,保持一个仓位的成本,如果是持续上涨,就保持成本价低于实时价,如果上涨过快,会考虑降低每次的金额或者止盈部分资金。

如果在投资过程中进入熊市,则考虑降低补仓频率,保持成本价和实时价在一个范围内(5%-15%)左右。具体看整体的下跌曲线,如果在低频投资过程中,有了反弹的趋势,可以选择下降时进行补仓并加快补仓频率。