平衡基金投资计划

目的

平衡型基金投资，即「宝贝计划」主要是做一个长期定期投资计划，目的是为孩子提供上学的资金，投资的目的是让这部分财富「保持长期增长」，可以收益低，但回撤一定要小。

目前是按每月 ￥2500.00 提供投资。从 2021 年 6 月 29 日进行第一次买入，期间策略经过了几次大的改变。

改变

初代方案：广发多因子 1000 元、华安新回报灵活配置混合 1500 元

一代方案：将华安新回报灵活配置调整为易方达裕祥回报债券

二代方案：调整投资比例，每月投资广发多因子 1500 元、裕祥回报 1000 元

原因

初代选择：当时在选择的时候，找的是收益比较好的两支基金。

一代方案：华安新回报的收益与易方达的裕祥、裕丰比比较差，所以选择了一个收益更好的裕祥。

二代方案：股票收益还是比债券要好的，收益空间还是有上涨，所以上调股票型的比例。

投资记录

债券基金，共买入 11 次：

日期	买入基金	投资金额	次数
2021-07-01	华安新回报灵活配置混合 001311	4500.00	3
2021-07-26	易方达裕祥回报债券 002351	1500.00	1
2021-09-01	易方达裕祥回报债券 002351	1500.00	1
2021-10-11	易方达裕祥回报债券 002351	1500.00	1
2021-11-01	易方达裕祥回报债券 002351	1500.00	1
2021-12-01	易方达裕祥回报债券 002351	1500.00	1
2021-12-02	华安新回报灵活配置混合 001311	-4556.48	-3
2021-12-03	易方达裕祥回报债券 002351	4556.48	3
2021-12-20	易方达裕祥回报债券 002351	1000.00	1
2022-01-27	易方达裕祥回报债券 002351	1000.00	1
2021-02-22	易方达裕祥回报债券 002351	1000.00	1
合计		15000.00	11

股票基金：

日期	买入基金	投资金额	次数
2021-06-29	广发多因子混合 002943	2000.00	2
2021-07-01	广发多因子混合 002943	1000.00	1
2021-07-26	广发多因子混合 002943	1000.00	1
2021-09-03	广发多因子混合 002943	1000.00	1
2021-10-11	广发多因子混合 002943	1000.00	1
2021-11-01	广发多因子混合 002943	1000.00	1
2021-11-02	广发多因子混合 002943	1000.00	1
2021-12-20	广发多因子混合 002943	1500.00	1
2022-01-27	广发多因子混合 002943	1500.00	1
2022-02-22	广发多因子混合 002943	1500.00	1
合计		12500.00	11

总收益

买入基金	投资金额	金额
广发多因子混合 002943	12500.00	12962.00
易方达裕祥回报债券 002351	15000.00	15098.54
总收益	27500.00	28060.54
收益率		2.04

中证 1000 定投计划

• 定投板块选定：万家中证 1000C 005314，止赢目标 15%-20%。
• 计划投资时长：3 个月到半年
• 定投每周投入 1000 元，计划投资投资 1.2 万-2.4 万，目标收益在 1800-2400 左右。

加仓策略采用四六分仓法，如果投资之后，开始上涨，就只追 40% 的仓位，如果真的牛市了，就停止补仓，吃肉止盈（目前看是没机会了），如果崩了，跌回成本就继续补仓，用余下的 60% 的资金进行补仓。

在执行过程中要注意，保持一个仓位的成本，如果是持续上涨，就保持成本价低于实时价，如果上涨过快，会考虑降低每次的金额或者止盈部分资金。

如果在投资过程中进入熊市，则考虑降低补仓频率，保持成本价和实时价在一个范围内（5%-15%）左右。具体看整体的下跌曲线，如果在低频投资过程中，有了反弹的趋势，可以选择下降时进行补仓并加快补仓频率。